イー・ウーマン（ewoman）

こんにちは。ストックアンドフロー代表取締役　ファイナンシャルプランナーの浅井秀一です。ご承知のように、株式市場や為替相場が波乱の展開を見せています。アベノミクスへの期待から、株価上昇と円安が一気に進みすぎた反動が出ていると言ってしまえばそれまでですが、最近の値動きはやはり荒すぎると言うしかないでしょう。
 
とくに投資信託については、国内株式型、外国株式型、国内リート（上場不動産投信）型、外国債券型など、投資対象の多様性や、１万円程度の小口から投資できる点などから、資産運用の一環として保有している方も多いと思います。そこで、今回は、投資信託をテーマに、資産運用に対するスタンスや考え方などを議論してみたいと考えます。
 
来年１月からは、「NISA」（日本版ISA、＝少額投資非課税制度）という名称で、年間100万円、5年間の総額では500万円までの投資元本に対する分配金や譲渡益などが非課税になる、という「投資優遇制度」がスタートします（専用口座の予約募集はすでに始まっています）。
NISAの対象商品として、お金にも働いてもらおうという積極的な考え方から投資信託に注目する人もいらっしゃるでしょうし、日本の将来に悲観的で、円安や金利上昇（いずれも物価上昇をもたらす）に対する備えから投資を行うという考え方もあるでしょう。一方、投資信託による投資自体に否定的なご意見もあるかと思います。
 
投資信託を保有している方は、いつ頃から保有しているのか、なぜ投資信託を買おうと思ったのか、この先もまだ強気で考えているかなど、ご自身の経験やご意見、お考えを教えていただければ幸いです。
 
一方、投資信託を保有していない方は、なぜ保有していないのか、これからも保有するつもりはないのか、あるいは以前は保有していたが現在は売却して保有していないなど、状況やご意見をお寄せください。
 
今回の議論を通して、日本経済や金融マーケット、そして将来に向けた資産形成について、皆さまがどのように考えているかが明らかになればと考えています。
あなたは、いま、投資信託を保有していますか？


★浅井議長の過去の円卓会議より
・これ以上の円安を望みますか？
・今年はお金を増やせそうですか？
・今、外貨預金に興味ありますか？

• 2013.06.14
• 浅井秀一 ストックアンドフロー代表取締役　ファイナンシャルプランナー