イー・ウーマン（ewoman）

こんにちは、経済アナリストの田嶋智太郎です。今回は皆様に手元の大切な資産の運用がうまくいっているかどうかについてお尋ねしたいと思います。一口に「運用」と言っても、預貯金から債券、外貨、株式、投資信託、不動産への投資など、その方法は多岐にわたるわけですが、なかには価格変動が比較的大きいものもあり、「想定していた以上に利益が生じた」あるいは「損失が発生してしまっていて少し不安」など、様々な状況があるものと推察されます。
 
とくに今年は、年初からＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）の投資枠が拡充されたことにより、かつてないほど多くの人々がリスク商品への投資にチャレンジしていると伝わります。目の前では物価の上昇が続いており、賃金が多少増えたとしても「実質」はマイナスという実情にあって、資産運用の場においても多少のリスクは取らざるを得ないと考える方が以前より増えていることも事実でしょう。
 
結果、為替変動リスクを伴う投資商品に関しては円相場が比較的大きく上下動しているなかで「肝を冷やす思いをした」という方もおられるかもしれません。また、国内の株式市場においても今年の６月から７月にかけて日経平均株価が史上最高値を更新したと思えば、８月に一時急落の場面に遭遇するなど「悲喜こもごもの経験をした」という方もおられるのではないでしょうか。
 
もちろん、基本的には中長期的な姿勢で資産の運用と向き合っておられる方が多いと思います。そのうえで「今はなかなか成果が出ていないけれど、なおも将来には大いに期待をしている」とか、逆に「今はうまくいっているけれど、将来的にはちょっと不安もある」など、様々な思いを巡らせるところがあることでしょう。なかには「始めてみたけれど、今は一旦お休み」という方もおられるのではないかと推察します。
 
そこで今回は、まず皆さまの資産運用の現状が「うまくいっているか否か」についてお尋ねします。そのうえで、これまでの成否の原因や今後の方針、独自の考え方などをお聞かせいただきたいと考えている次第です。会議が進むなかで、議長なりの考えをご披露する機会もいただければと思っています。
 
あなたは資産運用、うまくいっていますか？
皆さま是非、振るって投票、投稿にご参加下さい。どうぞよろしくお願いいたします。


★田嶋議長の過去の円卓会議より
・マイナス金利解除。あなたの生活に影響ありますか？
・新NISA、始めましたか？
・資産運用、していますか？

＜運営事務局より＞
投稿は、お一人お一人の視点や体験を言葉にしていただく、大変貴重なシェアリングです。
・自分を主語としたI statement で書いてください。掲載する投稿は、「私は」を主語に変更させていただく場合もありますのでご了承ください。
・引用がある場合は、必ず引用元を明記してください。
・議長からの各日の投げかけ（赤字部分）に答えた内容で投稿してください。

• 2024.10.18
• 田嶋智太郎 経済アナリスト、日経CNBCコメンテーター