イー・ウーマン（ewoman）

親の資産の把握はと問われると（kyoko004・神奈川県・36）

自分（と配偶者）の資産管理は問題無いと思っていましたが、親の資産を把握しているかと問われたとき、全くできていないことに愕然としました。典型的な日本人家庭で、お金の話をおおっぴらにするものではないと育てられてきたので、親から資産状況を聞きだすのは至難の業です。相続の話を持ち出すと、兄弟間の相続争いの序盤だと勘繰られそうです。この会議を親と共有して、何とか一緒に考えさえてもらいたいです。

シニア世代の「お金がない」（sweetsugar・栃木県・44）

昨年義父を亡くし、残された義母の相談手続きのサポートを主人と分担。私は銀行関係の手続きサポートを担当しました。今どきのシニア世代は「お金がない、お金がない、と言いながら、平均3000万円を遺して亡くなる」と聞いたことがありますが、今回初めてシニア世代の赤裸々な資産、お金に対する考え方を見て納得。これまで夫に尽くし、慎ましく生きてきた方が急には変わりませんが、息子夫婦としては、旅行、観劇など様々な企画をして楽しい時間をともに過ごしたいと思ってます。

母の資産は把握（marco302・海外・その他・42）

母から、母の資産額から伝えられました。母に聞くと、兄には不動産を、私には動産をという考えとのこと。母の資産を知ることができ安心はしたのですが、母もそういう年齢になったのかと寂しさも感じました。家族のためにも必要なことではありますが、も少し早い年齢から（60歳くらい）始めたほうが家族のためなのではと、自分自身の老後をも考えるようになりました。

私の実家の方は特に問題なし（おひさまようこ・東京都・34）

10年ほど前に、母親の資産に関しては本人が自ら作って渡してくれました。以降、金額の増減はあっても種類が増えた様子はありません。父親に関しては遅ればせながら対策をしてくれているようです。我が家は、財産関係に関してドライに話すことができますが、それは会社を経営しているからだと思います。一方の夫の家族はそういう話はタブーのようです。

日常会話から（真打ち・栃木県・44）

家族（親や配偶者）の老後や相続のための「資産把握」に大賛成だ。ただ、内容が相手の死も連想させる場合があるので、普段からの会話がなされているかも鍵だと考える。親の資産は、本人からの話で概算だが把握している。私が連帯保証人になっている賃料や、受取人が私の生保等、生前贈与も含め見直そうかと考えている。別居中の両親には、どこの墓に入りたいかも確認済だ。いざと言う時、後悔しない対応をしたいから。

日々の信頼関係を大切にする（にしひがし・茨城県・42）

病気になっても、介護でも、困った時でも、楽しい時でも家族で精神的な絆を深めていれば、協力して、困難を乗り越えられると思っています。日頃から健康管理に気を付けて、互いの信頼関係を高め、子どもを正しく教育し育てていけば、皆で助け合えるだけの力をもてると思います。こういう前提こそ資産管理に大切だと思います。

把握して相続に生かせればよいが（くみこさん・宮城県・36）

こんな記事を読みました。「節税対策もあり、子どもに言われてそれもそうだと思い孫の教育資金1000万援助した。退職後でまとまったお金を見て錯覚を起こした。計算してみたら自分たちの生活がカツカツになっている。どうしたらよいものか。」財産を把握するのはさまざまなもしもの時に備えるためにも大事だと思います。そのためには、そのお金と自分の人生設計をはっきりさせておくことが大切だと思いました。

資産？（3匹の怪獣・千葉県・43）

“資産”という言葉から連想したのが“資産家”。今の今まで自分に“資産”があるなどと思ったこともありませんでした。この議題の説明を読みつつ、確かにそう言われてみれば、自分にも“資産”があるんだなぁ、と初めて気付いた次第です。今は、日々のことに追われていて、とても老後の資金のことまで頭が回っていませんでしたが、確かに、“その時“が来てからでは遅すぎますね。これを機に、ちょっと気にしてみようと思いました。

資産を気にし過ぎない（blueberry53・大阪府・57）

「入るを量りて出ずるを為す」のように、ある程度の期間、節約したお金を少額ですが貯金しています。積もり積もってとはならないですが、収入に応じた生活をするようにしています。また、まさかの時に周りに迷惑をかけないようにとはいきませんが、それなりにやれればと思います。そのため、資産などを把握することで安心したり、不安に思ったりしないようにしています。

夫婦間でも秘密（DiamondBar・東京都・45）

私の父と母に関しては、それぞれお互いの資産については秘密にしているようです。父は資産リストを毎年更新し、私に預けてくれていますが、「お母さんには秘密ね」ということなので、夫婦間の情報共有はなさそうです。不動産を除けばそれほど大きい資産はないと思いますが、家族全員の資産をすべて把握するのは難しそうです。

会議に参加してくださったみなさま、1週間ありがとうございました。今回は「自分の資産額を把握しているか」についてみなさんのお考えを聞かせていただきました。
 
投票結果は、YESが65％、NOが35％という結果。思った以上に多くの方がご自分の資産を把握していることがわかりました。実際「資産を把握している」方は投資の判断や家計の安全性の確認に使っているという方が多いようでした。
また「把握していない」と回答いただいた方も、「資産額を把握すること」の必要性は感じている、という方が多いようでした。
 
前回の問いかけで「親の資産把握」についてうかがってみましたが、自分の資産の場合ほど「把握している」方は多くないようです。いただいた投稿を拝見すると、「親の資産を全く把握していないことに気づいた」、「親から資産状況を聞きだすのは至難の業」（kyoko004さん）というご意見が多くみられました。しかし一方で、「会社を経営しているから財産に関してドライに話せる」（おひさまようこさん）、「母の資産は把握している」（marco302さん）というご意見も。
 
相続対策の気風が高まる中、親世代の方々の資産把握についての意識も高まっているのかもしれません。「孫に1000万円の教育資金をしたら老後資金がかつかつになった」（くみこさん）というように、資産を把握せずに相続対策を行うとおもわぬ失敗をしてしまいます。相続対策には「資産の把握」が絶対に必要なのです。
 
今回の議論から、資産額を把握することで色々なことが見えてくる、自分や家の様々な決定事項（投資やローンの繰り上げ返済・相続や贈与、子どもの教育や老後生活など）について「自分の（我が家の）資産額」は必要な情報であるということがわかっていただけたと思います。
 
「この議論を機に資産額の把握をしてみようと思う」という投稿もたくさんいただきました。この会議がみなさんの資産額の把握のきっかけになってくれたら、とてもとてもうれしいです。
 
1週間お付き合いいただき、本当にありがとうございます。またお会いできる日を楽しみにしております。



★板倉議長の過去の円卓会議より
・相続について、考えたことありますか？
・遺言書、書こうと思ったことありますか？

• 2014.02.28
• 板倉 京 税理士、シニアマネーコンサルタント、株式会社ウーマン・タックス代表取締役